Da me a te - Il trasferimento patrimoniale per la tutela della famiglia

Abstract

Il corso analizza le esigenze di una sana e meritocratica pianificazione successoria da parte delle famiglie finanziariamente e patrimonialmente evolute.
Spesso la maggiore disponibilità di risorse tende a non far percepire il bisogno di tutela; è essenziale affiancare queste famiglie per liberare le potenzialità del loro patrimonio, tutelandone il valore.
Il primo passo è la mappatura della famiglia. Ricostruire la mappa familiare ha lo scopo principale di aiutare la famiglia ad assumere maggiore consapevolezza delle opportunità e dei principali rischi presenti nelle fasi di Protezione, Gestione e Trasferimento.
Ricostruita la mappa della famiglia è necessario valutare quali siano le modalità più efficaci per trasmettere il patrimonio agli eredi, minimizzando l'impatto fiscale. Oltre alle disposizioni testamentarie e alle donazioni, vengono presentati diversi strumenti utili al trasferimento patrimoniale, tra cui gli strumenti assicurativi, il Trust, i Patti di famiglia, il Fondo Patrimoniale e i Vincoli di Destinazione.

Obiettivi Didattici

Affrontiamo il tema della pianificazione successoria, affinché essa sia efficace e rispecchi le esigenze dei clienti, e affinché il trasferimento del patrimonio avvenga con serenità ed equità familiare. Per farlo è opportuna la conoscenza dei principali istituti a disposizione oggi in Italia: successioni e donazioni, ma anche strumenti assicurativi come le polizze vita per favorire anche quei rapporti che non sono ancora riconosciuti legalmente, e infine ulteriori strumenti di protezione del patrimonio come il trust, i patti di famiglia, le fiduciarie, i fondi patrimoniali e i vincoli di destinazione, per casi specifici.

Destinatari

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di Assicurazioni, Banche e Istituti Finanziari

Struttura del corso

• La mappatura della famiglia e del patrimonio
• Le famiglie tradizionali e quelle di fatto
• I diritti successori
• Gli eredi
• Il testamento
• La donazione
• Gli strumenti assicurativi - Le polizze Vita
• Il trust
• Il patto di famiglia
• Il fondo patrimoniale
• La successione
• La fiduciaria
• I vincoli di destinazione