Esercizio dell'attività di distribuzione e regole di comportamento

Regolamento IVASS 40/2018

Abstract

L’esercizio dell’attività di distribuzione è disciplinato dal Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018 che dà attuazione alla normativa nazionale e dell’Unione europea (Insurance Distribution Directive, IDD).

Per lo “Svolgimento dell’attività”, nelle disposizioni generali sono stabilite le regole di comportamento per gli Intermediari e disciplinati alcuni specifici aspetti delle modalità di esercizio da parte dell’Impresa di assicurazioni (quando opera in qualità di distributore); sono stabilite anche le regole per la formazione e l’aggiornamento professionale.

Le “Regole di presentazione e di comportamento nei confronti della clientela” sono molto articolate e comprendono tra le altre cose l’informativa precontrattuale, la valutazione delle richieste ed esigenze del Contraente, la documentazione da consegnare e anche l’eventuale utilizzo della firma elettronica avanzata; alcune norme disciplinano in particolare la Distribuzione di contratti assicurativi da parte degli Intermediari iscritti nella sezione D del Registro; tutti questi argomenti sono trattati nel corso.

I contenuti del corso tengono conto di tutte le modifiche e le integrazioni che ha subito la normativa nel corso degli anni, compreso il Provvedimento IVASS 131/2023 che adegua la normativa secondaria alle norme UE in materia di finanza sostenibile.

Il corso tratta argomenti appartenenti trasversalmente alle Aree tematiche “Contrattuale e prodotti”, “Giuridica” e “Amministrativa e gestionale”, senza trascurare aspetti di Marketing e di Gestione del Cliente.

Obiettivi Didattici

Conoscere le regole di comportamento per l’attività di distribuzione dei prodotti assicurativi.

Destinatari

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di Assicurazioni, Banche e Istituti Finanziari.

Struttura del corso

Modulo 1 - Regolamento IVASS 40/2018 - Prima parte

• A chi si rivolge il Regolamento IVASS 40/2018
• Regole generali di comportamento
• Valutazione delle richieste ed esigenze del Contraente
• Valutazione dell’adeguatezza e dell’appropriatezza dei prodotti d’investimento assicurativi (IBIPs)
• Vendita con consulenza
• Disposizioni in materia di incentivi per i prodotti d’investimento assicurativi (IBIPs)
• Vendita abbinata

Modulo 2 - Regolamento IVASS 40/2018 - Seconda parte

• Conflitti di interesse
• Informativa precontrattuale
• Contratti in forma collettiva
• Conservazione della documentazione
• Separatezza patrimoniale

Modulo 3 - Regolamento IVASS 40/2018 - Terza parte

• Formazione e aggiornamento professionale
• Adempimenti annuali
• Esercizio dell’attività per il tramite di Addetti operanti all’interno dei locali
• Collocamento di forme pensionistiche complementari
• Norme in caso di scioglimento dell’incarico di distribuzione Sezione A
• Obblighi di comunicazione all’IVASS
• Aspetti specifici della modalità di esercizio dell’attività da parte dell’Impresa
• Distribuzione di contratti assicurativi da parte degli Intermediari Sez. D Registro
• Reti di vendita multilevel marketing
• Aspetti specifici della modalità di esercizio dell’attività degli Intermediari
• Provvedimenti sanzionatori

Modulo 4 - Test finale