Finanza - Mercato delle assicurazioni e del risparmio ed esigenze dei Clienti

Abstract

Secondo titolo della collana dedicata alla finanza proposta da Skill-box per soddisfare il bisogno formativo di cui all’Allegato 1 IDD.

Questo corso:

• serve a ricordare qual è la funzione sociale dell’assicurazione anche per contribuire, con i prodotti Vita, alla gestione del risparmio
• descrive, come richiesto dalla normativa, quali sono i prodotti per la gestione del risparmio diversi da quelli assicurativi; ad esempio: Fondi comuni e PIR
• aiuta a capire e a distinguere come si valutano le esigenze dei clienti, sia di chi non possiede ancora un capitale ma lo vuole costituire attraverso forme di risparmio, sia di chi già possiede un capitale e che lo vuole investire.

I contenuti del corso tengono conto di tutte le modifiche e le integrazioni che ha subito la normativa nel corso degli anni, compreso il Provvedimento IVASS 131/2023 che adegua la normativa secondaria alle norme UE in materia di finanza sostenibile.

Il corso è IVASS compliant (Allegato 6 Reg. n. 40/2018) perché tratta argomenti appartenenti trasversalmente alle Aree tematiche “Contrattuale e prodotti”, “Giuridica” e “Tecnica assicurativa e riassicurativa”, senza trascurare aspetti di Marketing e di Gestione del Cliente.

Obiettivi Didattici

• Ricordare qual è la funzione sociale dell’assicurazione anche per contribuire, con i prodotti Vita, alla gestione del risparmio
• Descrivere, come richiesto dalla normativa, quali sono i prodotti per la gestione del risparmio diversi da quelli assicurativi; ad esempio: Fondi comuni e PIR
• Capire come si valutano le esigenze dei clienti, sia di chi non possiede ancora un capitale ma lo vuole costituire attraverso forme di risparmio, sia di chi già possiede un capitale e che lo vuole investire.

Destinatari

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di Assicurazioni, Banche e Istituti Finanziari

Struttura del corso

Modulo 1 - Prodotti per la gestione del risparmio

• Funzione sociale dell’assicurazione
• Polizze “miste rivalutabili” per la gestione del risparmio

Modulo 2 - Prodotti Vita e non Vita per gestire il risparmio

• Vantaggi polizze Vita “tradizionali”
• Prodotti (non “vita”) per la gestione del risparmio

Modulo 3 - Esigenze dei Clienti

• Esigenze di gestione del risparmio
• Valutazione delle esigenze dei Clienti comprese le preferenze di sostenibilità

Modulo 4 - Test finale